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消费全返骗局:云联惠、匀加速系新型传销

2017-10-25    来源:防骗大数据

满500返500,满1000返1000”,“消费=存钱=免费”,“低门槛、高收入、小投资、大回报”,类似的宣传标语是否会吸引你的注意?这样“天上掉馅饼”的事你是否相信过?返利式传销骗局你是否中过枪?

近年来,消费返利骗局简直不胜枚举。比如影响范围最大、造成后果最为严重的“万家购物”返利网,声称在全国拥有300万会员,全国2000多个县市均有代理网点,联盟商家达10万家。截至网站被查处时实际已拥有近200万会员,涉案金额达240.45亿元。

涉及全国23个省市的福建百分百返利网以收取5%手续费的方式发展代理商和加盟商,并吸收会员资金,承诺100天回本、400天净赚的高回报“钱生钱”盈利模式,吸引近20万会员注册。北京巨鑫联盈科贸有限公司设购物返利骗局,借销售商品之名,行非法集资之实,在短短两年多内非法吸收4万余人的资金26亿余元。

什么是消费全返? 消费全返理论上是一个比较新颖,同时存在漏洞的经济模型,目前来看运行的主体大多具有独立法人资格的有限责任公司。模式一般是消费者在签约商家实现消费后,由返现单位按消费额进行全额返还(有些返现单位约定的是返还50%或200%)。返现单位先与大量的线上或线下商家签订合作协议,由协议约定签约商家参与全额返现的具体比例(如50%、100%、200%等,通常为100%),及由返现单位介绍的消费者到这些签约商家消费后,签约商家应按消费额返给返现单位的销售佣金(即返现)的具体比例(各行业不同,通常约10%左右)。消费者作为返现单位的注册会员用户,到签约商家消费后,即可享受返现单位的全额返现,使消费者享受了“零消费”。 简单来说,这些平台主要靠收取商家的销售佣金提成盈利,佣金一部分返给用户,一部分留给自己,这是一般消费全返通用的盈利模式。

消费全返诈骗模式的三种类型

尽管以上提到的各家返利商城以及目前市场上存在的数量众多的返利商城在返利制度和模式上各不相同,但总结来看,目前国内的“消费返利”模式主要分为三种类型:

1.收取入门费、发展下线、团队计酬的“消费返利”

借助“消费返利”名义,要求会员及加入者交纳入门费或者变相交纳入门费,靠发展下线盈利,上文提到的博邦商城就属于这一类。

2.不收取入门费、不存在团队计酬但发展下线的“消费返利”

通过网站购物平台及发展线下实体联盟商家,注册网站的会员到实体联盟商家购物后,由商家交纳中介服务费至公司,公司再按照其返还政策向消费者返还。这类公司已被大量投机者演变成“投资返利”,背离“消费返利”的本质,大量假消费、真投资的行为出现,致使这种模式混乱并变异成金融游戏,而且这类模式发展速度极快。此类代表主要有“万家购物”、“百分百返利”、“烧饼”、“返本一百”、“金乔”等。

3.不收取入门费、不发展下线、不存在团队计酬的“消费返利”。

消费返利载体主要为大型购物网站,只是在网站的线上进行返利,实质属于让利促销,与前两种性质不同。这种企业通过返还一定比例的现金进行促销,不存在发展下线和交纳入门费的行为。

消费全返类骗局不胜枚举

匀加速:这是一个以易物为口号的骗局。其老板是臭名昭著的璞真大案聂玉声,一个传销头子。刑满释放出狱后开始做匀加速,继续传销诈骗之路。

博邦商城:宣称“投资7200元,返利22000元”,其发展下线、层层分红模式已涉嫌传销。目前该微信商城已经关闭,公司有关责任人失联,具体涉案金额不明,但据说该商城有数万注册投资人,大量投资无法追回。

心未来:河北多家“心未来生活馆”被依法查封!老总被抓!警方定性为传销。它的销售模式不可能负担越来越多的客户需求,最终崩盘,老板逃之夭夭,参与者的辛苦钱打了水漂。

云联惠:云联惠被消费者频繁举报至国家工商总局、广东省工商局,指其涉嫌“传销”。宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知,并将异常情况通报至公安部和银监会。广东省工商局称云联惠运营模式涉嫌非法集资。

云梦生活:兴起一年多、号称有20万联盟商家500万会员的线上线下综合服务平台,总部突遭警方查封,有关负责人被带走调查,知情人表示,该公司运营背后竟然涉嫌网络传销。

我的未来网:看上去是“利国利民”的好事,实则是一场伪善的庞氏骗局。当然,这其中会有人收益,但绝对不是人人收益的,后来者只能是给上面的人输血。

德信返利超市:潍坊市奎文区、昌乐县、寿光市等地接连关门。说好的返利没有返,现在很多居民都在各地的德信超市经营点,等着返钱,而有的地方老板失联,超市的东西已被抢光。

乐宜购、高新惠好超市、云龙易购、淘丰乐、黎民商城、无上商城、千度网购......太多已数不胜数。

高额返利可能存在四种违法行为

首先是涉嫌消费欺诈和合同诈骗行为。利用虚抬交易标的原价或者对标的进行虚假标注、虚假宣传,以此产生的额外利润抵扣消费返利金额,从而构成消费欺诈行为;

其次是涉嫌传销行为。这个在以层级发展型为主的消费返利模式中比较常见,通过直接缴纳所谓的会员费、代理费、加盟费或者认购一定金额的商品以及发展下线推广业绩,实质已构成传销行为;

再次是涉嫌非法吸收公众存款的非法集资行为。在高利润的诱惑下,涌现出大量以投资、盈利为目的的虚假交易,进而演变成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪;

最后是涉嫌集资诈骗的非法集资行为。一些返利网站及其代理商在非法获取资金后卷款逃跑,或者故意制作假账、销毁账目、制造崩盘倒闭假象以逃避返还资金和支付报酬,主观上具有非法占有为目的,可能因此而涉嫌集资诈骗。

应对“消费返现”法律不能缺位

有专家建议,在没有正式立法之前,首先国家网络监管、工商管理、金融机构及公安部门能够有前瞻性全局性的协作行动,对消费返现这一融合了传销、电商、投资三个特性的杂交诈骗模式及时查处强力扼杀,地方金融风险防控工作领导小组办公室应对某些网络平台采取会员加盟方式经营,会员以高出市场价数倍以上的价格购买商品,承诺若干天后网站返还90%~100%购物款,参与人数庞大的购物平台及时发出风险警示,存在巨大的风险隐患的。

更为迫切的是,“消费返现”涉及几种叠加的非法行为,我国法律还没有明确的定性处罚标准,立法机关应该及时启动立法程序,遏制此类非法经营活动的蔓延。

远离“天上掉馅饼”,珍惜自己的信用

“拆东墙、补西墙”、“空手套白狼”,庞氏骗局的模式用通俗的语言就能解释清楚,但投机商人查尔斯?庞兹“发明”的庞氏骗局至今仍经久不衰,并且被不法商人利用互联网平台的实时性、便捷性“发扬光大”,各种“创意”层出不穷,恐怕就算查尔斯?庞兹活着也会“自叹弗如”!

抛开所有掩盖在表面的伪装和利用新技术的“创新”,露出最核心的本质仍是古老的庞氏骗局理论。尽管这些所谓的“返利商城”打着购物投资、购物理财的幌子,但本身并没有任何的外界赢利点,就算有也不可能有如此之高的投资回报率,它的“造血能力”全都取决于新发展下线的数量。

尽管看透了返利商城的骗局本质,但仍然有如此众多的人上当受骗,追根溯源,就会发现一个不能忽略的事实,那就是投资者内心“贪欲”导致的投机心理。

很多人抱着侥幸的心理,期望投机一把便抽身而出,但不知欲壑难平,一但投身其中,其“赌徒心理”就会主导投机行为,虚妄地以为自己一旦成为“金字塔”的上层就会脱离骗局困境,没想过金字塔模型注定了绝大数人都是处于“食物链”的底层。

为了“供养”上层会员,下层所需补充的新会员注册数量就会呈现几何量级的增长,按照这样一个模型发展,当有一天下层资源枯竭,没有新的资金注入时,“返利”的谎言也就不攻自破。或许等不到那一天,营造这个虚假返利谎言的最顶层看到这个趋势即将到来时,可能就卷钱跑路了。等到那一天,自己辛苦赚的钱被骗走,财富梦想破灭时才后悔又有什么用呢?

当然不能否认,也有一批不明真相的消费者被返利商城的虚假宣传所蒙骗,根本不知道这是披着消费返利外衣的庞氏骗局新花样,这是因为目前所有开展类似消费返利骗局的平台都是由经过合法注册的电子商务公司开设,所以消费者对其有着较高的信任度,而且随着注册会员、加盟商家数量的增加,公司规模扩大后加强对市场推广力度,又逐渐增强了平台的可信度。

由于前期最底层亟需补充的会员数量并不大,公司资金运行压力较小,不会出现资金崩盘,会员都能得到返利,致使消费者减少质疑,为提升返利等级拼命发展新人。所以等到返利平台关闭,公司负责人跑路的时候,之前为增加业绩发展的亲戚朋友都找过来,才发现自己稀里糊涂就成了周围人心目中的“骗子”。丢了钱财又失去了人脉,败坏了自己的信用!哪多哪少?

(责任编辑:haiyang)

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